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Documento inserito il: 21—9-2013

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Il PuntO n° 276

Attività e passività finanziarie e risparmio delle famiglie italiane

PIL pro capite tradotto in Capacità di spesa (GDP per capita in PPS)

Andamento 2001-2012. Variazioni negli 11 anni e negli anni della crisi.

Italia: governi della Repubblica e imputazione di alcune voci macro.

Di Mauro Novelli 21-9-2013

LE VARIABILI MACRO DELLE FAMIGLIE ITALIANE

Circo l’andamento dello stato finanziario delle nostre famiglie negli anni della crisi, secondo i dati forniti dal Governatore di Bankitalia (31-5-2013), dobbiamo riscontrare (Tab. 1-) nel 2012 un recupero delle attività (3.716,294 miliardi di euro) ed un leggero calo delle passività (930,456 mld.) rispetto agli anni precedenti . In sette anni, le attività sono aumentate di meno del 10% percento. Impressiona, al contrario, l’aumento delle passività, passate dai 595,5 miliardi del 2006, ai quasi 931 del 2012: + 56,2 per cento.

Tab. 1 – FINANZE DELLE FAMIGLIE ITALIANE (ANNI 2006 -2012)

[Fonte: Relazioni del Governatore]In miliardi di euro

	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	Variaz. % 2012/2006
Attivita’	3.386,011	3.697,294	3.427,917	3.594,783	3.663,013	3556,844	3.716,294	+ 9,8 %
Passivita’	595,580	737,218	836,216	859,954	923,265	934,811	930,456	+56,2 %

Per quanto riguarda le passività, è da ricordare l’impennata dei debiti a medio e lungo termine, (non disaggregati in tabella e comprensivi dei mutui) cresciuti, nei cinque anni, di oltre il 54 per cento, passando dai 425,6 miliardi del 2006 ai 649,7 del 2012.

Parallelamente a questo andamento di entrate e uscite, riscontriamo un consistente calo del risparmio delle famiglie (Tab. 2-), più che dimezzato dal 2006 (43,2 miliardi) al 2012 (18,863 miliardi): -56,4 per cento.

Drammatico il calo del risparmio delle famiglie dal 2002: -80,1 per cento.

TAB. 2 - IL RISPARMIO DELLE FAMIGLIE ITALIANE. ANNI 2002-2012

Fonte: Relazioni del Governatore della Banca d’Italia

(miliardi di euro)

2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	Variaz. 2012/2002	Variaz. 2012/2006
95,015	68,615	82,736	74,743	43,222	35,589	55,170	41,752	23,355	20,236	18,863	- 80,1 %	- 56,4 %

Ricordiamo che il risparmio degli italiani, sempre stato tra i più elevati tra le nazioni sviluppate, ha costituito la massima garanzia finanziaria del paese. Da sempre la classe politica al potere ha approfittato di questa tipica propensione nostrana, anche per evitare di impegnarsi in azioni di governo difficili soprattutto in momenti di crisi, come del resto abbiamo visto con l’ultimo governo Berlusconi.

DAL PIL ALLA CAPACITA’ DI SPESA.

Per  raggiungere l’obbiettivo statistico di comparare il “benessere” tra cittadini di diversi paesi,  ci si è finora basati sul calcolo  del PIL pro capite, cioè della ricchezza complessiva prodotta in un paese divisa per il numero dei cittadini, ma l’indicatore risulta grossolano.

Da anni, Eurostat traduce il PIL pro capite (GDP) in Capacità di spesa (PPS) parametrando la prima  grandezza con i prezzi di un paniere di beni e servizi. Per questo l’indicatore è più funzionale e fornisce migliori informazioni del semplice PIL pro capite.

Riportiamo (Tab. 3) il GDP per capita in PPS dal 2001 al 2012. Abbiamo calcolato la variazione intervenuta in 11 anni (2012/2001).

TAB 3-  GDP per capita in PPS

Andamento dal 2001 al 2012 per Paesi UE ed altri paesi d’interesse.

Fonte Eurostat. Index (EU28 = 100)  Data from 1st of June 2013

	2001.	2002.	2003.	2004.	2005.	2006.	2007.	2008.	2009.	2010.	2011.	2012.	2012/2001
EU (28)	100	100	100	100	100^b	100	100	100	100	100	100	100	///
EU (27 )	100	100	100	100	100^b	100	100	100	100	100	100	100	///
Euro area 17	112	112	111	110	109^b	109	109	109	109	109	108	108	- 3,6 %
Euro area 16	113	112	111	110	110^b	109	109	109	109	109	109	108	- 4,4 %
Austria	126	128	128	128	126^b	126	124	125	126	128	129	131	+ 4,0 %
Belgium	124	126	124	122	120^b	118	116	116	118	120	119	119	- 4,0 %
Bulgaria	30	32	34	35	37^b	38	40	44	44	44	46	47	+ 56,7 %
Croatia	51	53	55	56	57^b	58	61	63	62	59	61	61	+ 19,6 %
Cyprus	91	89	89	91	93^b	93	95	100	100	97	95	91	0,0
Czech Rep.	73	74	77	78	79^b	80	83	81	83	80	80	79	+ 8,2 %
Denmark	128	129	125	126	124^b	124	123	125	124	128	126	125	- 2,3 %
Estonia	47	50	55	58	62^b	66	70	69	63	63	67	69	+ 46,8 %
Finland	116	115	113	117	115^b	114	118	119	115	114	115	115	- 0,9 %
France	116	116	112	110	110^b	108	108	107	109	109	109	108	- 6,9 %
Germany	116	115	116	116	116^b	116	116	116	115	119	121	122	+ 5,2 %
Greece	87^p	91^p	93^p	94^p	91^bp	92^p	90^p	93^p	94^p	87^p	79^p	75^p	- 13,8 %
Hungary	58	61	63	63	63^b	63	62	64	65	65	66	66	+ 13,8 %
Ireland	134	139	142	143	145^b	146	146	131	128	127	129	130	- 3,0 %
Italy	119	113	112	107	106^b	105	104	105	104	101	100	99	- 16, 8 %
Latvia	39	41	44	47	50^b	53	58	59	54	54	59	62	+ 59, 0 %
Lithuania	42	45	50	52	55^b	58	62	65	58	61	66	70	+ 66,7 %
Luxembourg	235	241	248	253	255^b	271	275	264	256	268	272	272	+ 15,7 %
Malta	82	83	83	80	81^b	79	78	81	85	86	86	86	+ 4,9 %
Netherlands	134	134	130	130	131^b	131	133	135	132	132	131	129	- 3,7 %
Poland	48	48	49	51	51^b	52	55	57	61	63	65	66	+ 37, 5 %
Portugal	81	80	80	78	80^b	79	79	78	80	81	78	75	- 7,4 %
Romania	28	30	31	34	35^b	38	42	47	47	47	47	49	+ 75,0 %
Slovakia	53	54	56	57	60^b	63	68	73	73	73	73	75	+ 41,5 %
Slovenia	80	83	84	87	88^b	88	89	91	87	84	84	82	+ 2,5 %
Spain	98	101	101	101	102^b	105	105	104	103	100	99	97	- 1,0 %
Sweden	123	123	125	127	122^b	123	125	124	120	124	127	129	+ 4,9 %
U. Kingdom	120	120	122	124	123^b	121	117	113	111	112	109	110	- 8,3 %
Albania	:	:	:	:	22	23	23	26	28	27	30	30	+ 36,4 % *
Bosnia Herz.	:	:	:	:	25	27	28	26	29	28	28	28	+ 12,0 % *
Iceland	133	130	126	132	131^b	124	121	124	121	112	112	113	- 15,0 %
Japan	115	114	114	115	114	110	109	105	103	107	104	105	- 8,7 %
Macedonia	25	25	26	27	29^b	30	31	34	36	36	35	35	+ 40,0 %
Montenegro	:	:	:	:	31	36	40	43	41	42	42	43	+ 38,7 % *
Norway	162	155	157	166	178^b	186	182	192	177	182	187	196	+ 21,0 %
Serbia	:	:	:	:	32	33	33	36	36	35	35	35	+ 9,4 % *
Switzerland	144	144	140	139	137^b	140	145	149	150	155	158	160	+ 11,1 %
Turkey	38	36	36	40	43^b	44	45	47	47	50	52	56	+ 47,4 %
United States	157	155	157	158	159	155	152	147	147	148	148	149	- 5,1 %

                (*) Variazione 2012 dal 2005 per mancanza di rilevazioni precedenti.

Dai dati Eurostat del 2012, si evince che rispetto alla nostra,  i Tedeschi hanno una Capacità di spesa del 23 per cento superiore, i Francesi superiore del 9 percento, i Britannici dell’ 11. Hanno invece una Capacità di spesa inferiore alla nostra, sia gli Spagnoli (-1 % circa) che Greci e Portoghesi (-23 % circa).

Si consideri che nel 2001 la capacità di spesa delle nostre famiglie  (119) era superiore a quella della Germania (116), della Francia (116) e della Spagna (98). Era di un punto inferiore a quella della Gran Bretagna (120).

Governi della Repubblica dal 2001 e andamento di alcune grandezze macro.

(Fonte: Centro studi di economia reale dell’economista Mario Baldassarri)

Per il periodo, la tabella sottostante riporta la variazione della spesa pubblica (+50,2%) e di questa, la spesa corrente (+56,5 %). L’aumento della spesa corrente in miliardi (+274) è addirittura superiore all’aumento delle entrate da imposte e contributi previdenziali (+ 228).

Secondo il Centro studi di economia reale, l’aumento della spesa corrente è così imputata: ai governi di centro-destra per 206 miliardi, a quelli di centro-sinistra per 60 miliardi, al governo Monti per 8 miliardi in un solo anno. Gli stessi investimenti pubblici sono crollati da 37,4 miliardi del 2004 ai 20,2 del 2012 ( -46 %) ed ai previsti 18,9 miliardi del 2013.

Il declino della Cds delle famiglie è continuo e inarrestabile, come la crescita della spesa pubblica e il crollo degli investimenti: nessun governo osa impostare riforme serie. I ns. governanti sono ostaggio della burocrazia.

Per quanto riguarda i governi nel periodo considerato, l’ultima riga della tabella riporta gli avvicendamenti negli 11 anni.

 TAB 2 - Capacità di spesa, spesa e investimenti pubblici, spesa corrente e governi della Repubblica 2001-2012

……………	2001.	2002.	2003.	2004.	2005.	2006.		2007.	2008.		2009.	2010.	2011.		2012.	2013	2012/2001
CdS delle famiglie (UE 28 = 100; Media AreaEuro = 108 )	119	113	112	107	106	105		104	105		104	101	100		99		- 16, 8 %
Investimenti Pubblici in miliardi				37,4	35,9	34,1		33,1	30,7		28,6	25,3	22,6		20,2	18,9	- 46 % (2004-2012)
Spesa pubblica In miliardi	536	-----à													805		+50,2 %
… di cui spesa corrente	485	------à													759		+56,5 %
GOVERNI		2° Berlusconi					2° Prodi			3° Berlusconi				Monti		Letta

Nelle due tabelle affiancate che seguono riportiamo le variazioni 2012/2001 (A)  e 2012/2007 (B)  della Capacità di spesa dei paesi UE, ordinate dal paese con la situazione più penalizzata a quello che ha tratto maggiori vantaggi finanziari per le famiglie

La tabella 4- A) evidenzia la situazione drammatica dell’Italia (- 16,8 %), il paese che, negli ultimi 11 anni,  ha subito il declino della Capacità di spesa delle famiglie più di ogni altro nella UE. Nell’arco di 11 anni la stessa Grecia (- 13,8 %) ha avuto ripercussioni meno serie delle nostre.  Il paese che ha saputo trarre maggiori vantaggi è stata la Romania (+ 75 b%). 

Dal 2001 al 2012, dei 5 maggiori paesi, solo la Germania ha visto migliorare la situazione finanziaria delle famiglie (+5,2%). Merito delle accorte politiche riformatrici dei governi tedeschi.

La tabella 4 - B) indica la variazione della Capacità di spesa negli anni della crisi, dal 2007 al 2012. In tale periodo, l’Italia (-4,8 %) ha retto meglio di Spagna (-7,6 %) e di Gran Bretagna (-6,0 percento).

La Francia mantiene le posizioni, la Germania migliora anche in questo periodo (+5,2 %).

La Grecia, al contrario, cede fortemente terreno (-16,7%).

Il paese che più si avvantaggia è la Polonia (+17,9%)

Sono stati evidenziati in rosso i 5 maggiori paesi UE.

TAB 4 -

4.A) PAESI UE. Andamento della Capacità di spesa  dal 2001  al 2012

Ns elaborazioni su dati Eurostat.

	2001	2012	2012/2001
Italy	119	99	- 16, 8 %
Greece	87^p	75^p	- 13,8 %
U. Kingdom	120	110	- 8,3 %
Portugal	81	75	- 7,4 %
France	116	108	- 6,9 %
Belgium	124	119	- 4,0 %
Netherlands	134	129	- 3,7 %
Ireland	134	130	- 3,0 %
Denmark	128	125	- 2,3 %
Spain	98	97	- 1,0 %
Finland	116	115	- 0,9 %
Cyprus	91	91	0,0
Slovenia	80	82	+ 2,5 %
Austria	126	131	+ 4,0 %
Malta	82	86	+ 4,9 %
Sweden	123	129	+ 4,9 %
Germany	116	122	+ 5,2 %
Czech Rep.	73	79	+ 8,2 %
Hungary	58	66	+ 13,8 %
Luxembourg	235	272	+ 15,7 %
Croatia	51	61	+ 19,6 %
Poland	48	66	+ 37, 5 %
Slovakia	53	75	+ 41,5 %
Estonia	47	69	+ 46,8 %
Bulgaria	30	47	+ 56,7 %
Latvia	39	62	+ 59, 0 %
Lithuania	42	70	+ 66,7 %
Romania	28	49	+ 75,0 %

4.B) PAESI UE. Andamento della Capacità di spesa dalla crisi dei subprime (fine 2006) al 2012

Ns elaborazioni su dati Eurostat.

	2007	2012	2012/2007
Greece	90p	75p	- 16,7 %
Ireland	146	130	- 10,9 %
Slovenia	89	82	- 7,9 %
Spain	105	97	- 7,6 %
U. Kingdom	117	110	- 6,0 %
Portugal	79	75	- 5,1 %
Czech Rep.	83	79	- 4,8 %
Italy	104	99	- 4,8 %
Cyprus	95	91	- 4,2 %
Netherlands	133	129	- 3,0 %
Belgium	116	119	- 2,6 %
Finland	118	115	- 2,5 %
Denmark	123	125	- 1,6 %
Estonia	70	69	- 1,4 %
Luxembourg	275	272	- 1,1 %
Croatia	61	61	0,0
France	108	108	0,0
Sweden	125	129	+ 3,2 %
Germany	116	122	+ 5,2 %
Austria	124	131	+ 5,6 %
Hungary	62	66	+ 6,5 %
Latvia	58	62	+ 6,9 %
Malta	78	86	+ 10,3 %
Slovakia	68	75	+ 10,3 %
Lithuania	62	70	+ 12,9 %
Romania	42	49	+ 16,7 %
Bulgaria	40	47	+ 17,5 %
Poland	55	66	+ 17,9 %

Per altri paesi di interesse, riportiamo (Tab. 5) le stesse indagini.  Notevoli i risultati di Albania, Turchia e Macedonia.

TABELLA 5 -

5.A) Paesi extra UE Andamento della Capacità di spesa  dal 2001  al 2012 Ns elaborazioni su dati Eurostat.				5.B) Paesi extra UE Andamento della Capacità di spesa dalla crisi dei subprime (fine 2006) al 2012 Ns elaborazioni su dati Eurostat.m
	2001	2012	2012/2001		2007	2012	2012/2007
Iceland	133	113	- 15,0 %	Iceland	121	113	- 6,6 %
Japan	115	105	- 8,7 %	Japan	109	105	- 3,7 %
United States	157	149	- 5,1 %	United States	152	149	- 2,0 %
Switzerland	144	160	+ 11,1 %	Bosnia Herz.	28	28	0,0
Norway	162	196	+ 21,0 %	Serbia	33	35	+ 6,1 %
Macedonia	25	35	+ 40,0 %	Montenegro	40	43	+ 7,5 %
Turkey	38	56	+ 47,4 %	Norway	182	196	+ 7,7 %
	2005	2012	2012/2005	Switzerland	145	160	+ 10,3 %
				Macedonia	31	35	+ 12,9 %
Serbia	32	35	+ 9,4 % *	Turkey	45	56	+ 24,4 %
Bosnia Herz.	25	28	+ 12,0 % *	Albania	23	30	+ 30,4 %
Albania	22	30	+ 36,4 % *
Montenegro	31	43	+ 38,7 % *
(*) Variazione 2012 solo dal 2005 per mancanza rilevazioni    precedenti.

Per i paesi del vecchio G6, nel periodo di crisi migliora le sue posizioni solo la Germania, mentre arretra (-6%) la Gran Bretagna. Questo è l’andamento (Tab 6):

TABELLA  6 -

6.A) Paesi del vecchio G6 Andamento della Capacità di spesa  dal 2001  al 2012 Ns elaborazioni su dati Eurostat.
	2001	2012	2012/2001
Italy	119	99	- 16, 8 %
Japan	115	105	- 8,7 %
U. Kingdom	120	110	- 8,3 %
France	116	108	- 6,9 %
UnitedStates	157	149	- 5,1 %
Germany	116	122	+ 5,2 %

6.B) Paesi del vecchio G6 Andamento della Capacità di spesa dalla crisi dei subprime (fine 2006) al 2012 Ns elaborazioni su dati Eurostat.
	2007	2012	2012/2007	….
U. Kingdom	117	110	- 6,0 %
Italy	104	99	- 4,8 %
Japan	109	105	- 3,7 %
United States	152	149	- 2,0 %
France	108	108	0,0
Germany	116	122	+ 5,2 %